Nom, prénom : 

Adresse : 

 

à M. le Président Directeur Général de la B.P.ROP Banque Populaire

 

Compte n° : ………………………….

Objet : la B.P.ROP et l'argent sale 

Le .…/…./ 200.

Monsieur le Président Directeur Général,

Dans votre courrier du .............., vous répondiez à mes préoccupations concernant l'implication éventuelle de ma banque dans le blanchiment de l'argent sale, et je vous en remercie. Votre réponse à ma question sur les paradis fiscaux me surprend néanmoins.

Vous affirmez en effet que n'existe aucune filiale ni succursale domiciliée dans les paradis fiscaux, ni pour votre banque _ ce que je crois aisément _, ni pour le groupe des Banques Populaires. Cette méconnaissance de votre propre groupe international me surprend. En effet, sauf erreur de ma part, il existe plusieurs implantations de ce type : d'une part directement à Monaco et au Luxembourg, d'autre part par l'intermédiaire de la filiale NATEXIS, dans les Emirats Arabes Unis, à Hong Kong, à Labuan en Malaisie, à Luxembourg et à Singapour !

J'aimerais vraiment comprendre comment le fait d'attirer une clientèle " haut de gamme " dans ces lieux spécialement conçus pour la mettre à l'abri des lois de son pays ne contribuerait pas à toutes les formes de blanchiment et en particulier à l'évasion fiscale. Le bénéfice tiré de cette clientèle par le groupe Banque Populaire est-il si important ?

Concernant les procédures internes anti-blanchiment que vous avez mises en œuvre dans votre établissement, le sont-elles dans toutes les unités de votre groupe, en particulier, dans les paradis fiscaux ? Le sérieux de leur application est-il contrôlé de façon indépendante ? Le secret bancaire en vigueur ici ou là n'entrave-t-il pas de toute façon les enquêtes administratives ? La récente mise en examen la direction générale de la BRED n'est-elle pas le signe d'une insuffisance de ces contrôles ?

En tant que client(e) et citoyen(ne), je suis gêné(e) du fait que ma banque appartienne à un groupe qui participe directement à l'existence des Paradis Fiscaux sans lesquels la criminalité financière ne pourrait s'épanouir. C'est pourquoi je me pose maintenant la question des conséquences à en tirer.

Veuillez recevoir, M. le Président, l'expression de mes sentiments respectueux et civiques,

 

la Banque Populaire à Monaco (source Transnationale)

la Banque Populaire à Luxembourg (source Transnationale)