Nom, prénom : 

Adresse : 

 

à M. le Président Directeur Général de la BRED / Banque Populaire

 

Compte n° : ………………………….

Objet : la BRED et l'argent sale 

Le .…/…./ 200.

Monsieur le Président Directeur Général,

Dans votre courrier du , vous répondiez à mes préoccupations concernant l'implication éventuelle de ma banque dans le blanchiment de l'argent sale, et je vous en remercie. Votre réponse à ma question sur les paradis fiscaux me surprend néanmoins.

Vous affirmez en effet que n'existe aucune filiale ni succursale domiciliée dans les paradis fiscaux. En ce qui concerne le Bred, je veux bien vous croire. Mais si je regarde la Banque Populaire, en tant que groupe bancaire international dont vous faites partie, il existe, sauf erreur de ma part, plusieurs implantations de ce type que vous semblez méconnaître, comme à Monaco et au Luxembourg sous l'enseigne Banque Populaire et dans les Emirats Arabes Unis, à Hong Kong, à Labuan en Malaisie, au Luxembourg et à Singapour sous l'enseigne de la filiale NATEXIS.

J'aimerais vraiment comprendre comment le fait d'attirer une clientèle " haut de gamme " dans ces lieux spécialement conçus pour la mettre à l'abri des lois de son pays ne contribuerait pas à toutes les formes de blanchiment et en particulier à l'évasion fiscale. Le bénéfice tiré de cette clientèle par le groupe Banque Populaire est-il si important ?

Concernant les procédures internes anti-blanchiment que vous avez mises en œuvre dans votre établissement, le sont-elles dans toutes les unités de votre groupe, en particulier, dans les paradis fiscaux ? Le sérieux de leur application est-il contrôlé de façon indépendante ? Le secret bancaire en vigueur ici ou là n'entrave-t-il pas de toute façon les enquêtes administratives ? La récente mise en examen la direction générale de la BRED n'est-elle pas le signe d'une insuffisance de ces contrôles ?

En tant que client(e) et citoyen(ne), je suis gêné(e) du fait que ma banque appartienne à un groupe qui participe directement à l'existence des Paradis Fiscaux sans lesquels la criminalité financière ne pourrait s'épanouir. C'est pourquoi je me pose maintenant la question des conséquences à en tirer.

Veuillez recevoir, M. le Président, l'expression de mes sentiments respectueux et civiques,

 

la Banque Populaire à Monaco (source Transnationale)

la Banque Populaire au Luxembourg (source Transnationale)