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à M. le Président Directeur Général  

 

Compte n° : ………………………….

Objet : le groupe Banque Populaire et l'argent sale

 Le .…/…./ 200.

Monsieur le Président Directeur Général,

Dans votre courrier du .................., vous répondiez à mes préoccupations concernant l'implication éventuelle de ma banque dans le blanchiment de l'argent sale, et je vous en remercie. Je vous fais remarquer cependant que vous ne répondez pas à ma question sur les implantations dans les paradis fiscaux.

La nécessité pour votre groupe de répondre à la mondialisation des échanges ne justifie pas à mon avis qu'il réponde aussi à la demande de clients dont l'objectif premier est de fuire la fiscalité et la justice de leur pays.

C'est bien pourtant ce que votre groupe fait, puisqu'il est implanté, sauf erreur de ma part, dans plusieurs paradis fiscaux, comme à Monaco et au Luxembourg sous l'enseigne Banque Populaire et dans les Emirats Arabes Unis, à Hong Kong, à Labuan en Malaisie, au Luxembourg et à Singapour sous l'enseigne de la filiale NATEXIS.

Le bénéfice tiré de cette clientèle par le groupe des Banques Populaires est-il si important qu'il prenne le risque d'être mis en cause dans des affaires de blanchiment d'argent, comme le montre la mise en examen récente de François-Xavier de Fournas, directeur général de la Bred ?

Concernant les procédures réglementaires anti-blanchiment que vous avez mises en œuvre dans votre établissement, le sont-elles dans toutes les unités de votre groupe, en particulier, dans les paradis fiscaux ? Le sérieux de leur application est-il contrôlé de façon indépendante, ou s'agit-il d'un auto-contrôle du secteur bancaire, comme j'ai cru le comprendre ? Le secret bancaire en vigueur ici ou là n'entrave-t-il pas de toute façon les enquêtes administratives ?

En tant que client(e) et citoyen(ne), je suis gêné(e) du fait que ma banque appartienne à un groupe qui participe directement à l'existence des Paradis Fiscaux sans lesquels la criminalité financière ne pourrait s'épanouir. C'est pourquoi je me pose maintenant la question des conséquences à en tirer.

Veuillez recevoir, M. le Président, l'expression de mes sentiments respectueux et civiques,

photo de l'agence de Monaco (source JB)