Nom, prénom :
Adresse :
à M. le
Président Directeur Général
Compte n° :
………………………….
Objet : le
groupe Banque Populaire et l'argent sale
Le .…/…./
200.
Monsieur le Président Directeur Général,
Dans votre courrier du ..................,
vous répondiez à mes préoccupations concernant l'implication
éventuelle de ma banque dans le blanchiment de l'argent sale, et je
vous en remercie. Je suis particulièrement étonné quand vous
affirmez que le groupe des Banques Populaires est absent des paradis
fiscaux.
En effet il serait bien implanté, sauf erreur de ma part, dans plusieurs
paradis fiscaux, comme à Monaco, au Luxembourg, dans les Emirats Arabes Unis,
à
Hong Kong, à Labuan en Malaisie et à
Singapour, sous l'enseigne Banque Populaire ou NATEXIS ; et
également dans des territoires non-coopératifs dans la lutte
contre le blanchiment (PTNC) référencés par le GAFI, comme par
exemple en Indonésie.
Concernant les procédures réglementaires
anti-blanchiment que vous avez mises en œuvre dans votre
établissement, le sont-elles dans toutes les unités de votre groupe,
en particulier, dans les paradis fiscaux et les PTNC ? Le sérieux de leur
application est-il contrôlé de façon indépendante, ou s'agit-il
d'un auto-contrôle du secteur bancaire, comme j'ai cru le comprendre
? Le secret bancaire en vigueur ici ou là n'entrave-t-il pas de toute
façon les enquêtes administratives ? Le bénéfice tiré de cette clientèle par
le groupe des Banques Populaires est-il si important qu'il prenne le
risque d'être mis en cause dans des affaires de blanchiment d'argent,
comme le montre la mise en examen récente de François-Xavier de
Fournas, directeur général de la BRED, qui est aussi membre de votre
groupe ?
En tant que client(e) et citoyen(ne), je
suis gêné(e) du fait que ma banque appartienne à un groupe qui
participe directement à l'existence des Paradis Fiscaux sans lesquels
la criminalité financière ne pourrait s'épanouir. C'est pourquoi je
me pose maintenant la question des conséquences à en tirer.
Veuillez recevoir, M. le Président,
l'expression de mes sentiments respectueux et civiques,
photo
de l'agence de Monaco (source JB) 
