Nom, prénom :
Adresse :
à M. le
Président Directeur Général
Compte n° :
………………………….
Objet : le
groupe Banque Populaire et l'argent sale
Le .…/…./
200.
Monsieur le Président Directeur Général,
Dans votre courrier du ..................,
vous répondiez à mes préoccupations concernant l'implication
éventuelle de ma banque dans le blanchiment de l'argent sale, et je
vous en remercie. Je vous fais remarquer cependant que vous ne
répondez pas à ma question sur les implantations dans les paradis
fiscaux.
Or le groupe des Banques Populaires auquel
vous appartenez est implanté, sauf erreur de ma part, dans plusieurs
paradis fiscaux, comme à Monaco, au Luxembourg, dans les Emirats Arabes Unis,
à
Hong Kong, à Labuan en Malaisie et à
Singapour, parfois sous l'enseigne Banque Populaire et NATEXIS. Et
également dans des territoires non-coopératifs (PTNC) dans la lutte
contre le blanchiment de l'argent comme l'Indonésie.
Concernant les procédures réglementaires
anti-blanchiment que vous avez mises en œuvre dans votre
établissement, le sont-elles dans toutes les unités de votre groupe,
en particulier, dans les paradis fiscaux et les PTNC ? Le sérieux de leur
application est-il contrôlé de façon indépendante, ou s'agit-il
d'un auto-contrôle du secteur bancaire, comme j'ai cru le comprendre
? Le secret bancaire en vigueur ici ou là n'entrave-t-il pas de toute
façon les enquêtes administratives ? Le bénéfice tiré de cette clientèle par
le groupe des Banques Populaires est-il si important qu'il prenne le
risque d'être mis en cause dans des affaires de blanchiment d'argent,
comme le montre la mise en examen récente de François-Xavier de
Fournas, directeur général de la BRED, qui est aussi membre de votre
groupe ?
En tant que client(e) et citoyen(ne), je
suis gêné(e) du fait que ma banque appartienne à un groupe qui
participe directement à l'existence des Paradis Fiscaux sans lesquels
la criminalité financière ne pourrait s'épanouir. C'est pourquoi je
me pose maintenant la question des conséquences à en tirer.
Veuillez recevoir, M. le Président,
l'expression de mes sentiments respectueux et civiques,
photo
de l'agence de Monaco (source JB) 
